如何使用 DocuSign 進行針對中國董事的「了解您的客戶」（KYC）？

使用電子簽名在中國處理KYC流程

在全球商業環境中，了解您的客戶（KYC）流程對於驗證董事和高管的身份至關重要，尤其是在金融和公司治理等受監管行業。對於涉及中國董事的公司，利用像DocuSign這樣的電子簽名平台，可以簡化合規流程，同時遵守當地法律。本文從中立商業視角探討實際實施、監管背景以及競爭選項。

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中國電子簽名法規及KYC影響

中國電子簽名的監管框架非常健全，主要由《中華人民共和國電子簽名法》（2005年頒布，後續年份修訂）管轄。該法區分“可靠”電子簽名——使用非對稱加密系統、來自授權機構的可靠數碼證書以及可驗證的審計軌跡——與其他更簡單的形式，後者在法庭上可能不具備同等法律效力。對於KYC目的，尤其是涉及在中國註冊公司或領導層有中國國民的董事，可靠簽名對於確保身份驗證、董事聲明和反洗錢（AML）表格等文件具有可執行性至關重要。

該框架與國際標準一致，但強調數據本地化和網絡安全，正如《網絡安全法》（2017年）和《個人信息保護法》（PIPL，2021年）所強化。平台必須支持加密傳輸，並遵守中國國家互聯網信息辦公室（CAC）的要求。在KYC場景中，這意味著通過政府頒發的身份證件（如居民身份證或護照）驗證董事身份，同時確保簽名符合“可靠”標準以應對爭議。不合規可能導致流程無效、罰款或跨國公司進入中國市場時的運營延誤。

從商業觀察角度來看，這些法規創造了一個碎片化但安全的環境，優先考慮生態系統整合而非純數字工作流程。這種設置要求工具與本地認證機構（如中國金融認證中心（CFCA））介面，以增強信任。

逐步指南：使用DocuSign在中國董事KYC流程中

DocuSign的電子簽名平台因其可擴展性和合規功能而廣泛用於KYC，但針對中國董事的定制需要注意區域細微差別。以下是實用指南，重點整合身份驗證和安全簽名以符合中國法律標準。根據行業基準，此流程可將手動文書工作減少高達80%，同時最小化跨境驗證風險。

步驟1：設置DocuSign帳戶並添加合規插件

首先選擇合適的計劃。對於KYC密集型工作流程，Business Pro計劃（每年每用戶40美元/月）或高級解決方案（自訂定價）是理想選擇，因為它們包括身份驗證（IDV）插件，用於生物識別檢查和文檔認證。如果您的組織需要集中管理，請考慮DocuSign的智能協議管理（IAM）CLM模塊，該模塊從起草到歸檔自動化合同生命周期。IAM CLM整合AI驅動的風險評估和工作流程編排，確保KYC文檔如董事問卷預填充並審計。

針對中國特定合規，在帳戶設置中啟用單點登錄（SSO）和高級審計日誌。DocuSign全球支持eIDAS和ESIGN，但針對中國，通過API與本地CA整合以生成可靠簽名。IDV定價按計量計費（每次使用額外費用），涵蓋ID文檔掃描和活體檢測，這符合PIPL的數據保護要求。

步驟2：準備KYC文檔和模板

在DocuSign中創建可重用模板，用於標準KYC表格：董事身份表格、受益所有權聲明和AML認證。包括上傳中國身份證、護照或戶口（戶籍）證明的字段。在Business Pro中使用條件邏輯，如果董事來自中國大陸而非香港/澳門，則提示額外細節。

整合SMS交付（插件，按消息收費）用於通知，因為僅靠電子郵件可能無法滿足嚴格驗證規則。對於中國董事，嵌入生物識別同意字段以符合《電子簽名法》的可靠性要求。DocuSign的批量發送功能允許同時向多個董事發送表格，每用戶/年上限約100次自動化發送——監控配額以避免超額。

步驟3：實施身份驗證工作流程

通過上傳文檔啟動KYC流程。將中國董事指定為簽名人並啟用IDV：請求照片ID上傳，隨後進行活體檢查（如面部識別）。DocuSign的IDV與第三方提供商整合，用於中國ID的OCR掃描，並與黑名單或制裁數據庫驗證。

使用順序簽名路由信封：首先ID上傳，然後電子簽名。使用訪問代碼或基於知識的認證（KBA）增強安全性。對於受監管行業（如金融科技）的董事，激活簽名人附件以收集支持文檔如營業執照。此步驟確保簽名的審計軌跡防篡改，符合中國網絡安全標準。

步驟4：簽名、審查和歸檔

董事通過電子郵件/SMS/WhatsApp接收信封。他們審查、電子簽名（使用觸摸或鼠標）並提交附件。DocuSign使用證書時間戳一切，並生成合規完成證書。對於中國法律，導出審計日誌和數碼證書用於本地存儲——DocuSign的API（從Intermediate計劃起，300美元/月）可自動化此過程至您的CRM。

簽名後，使用IAM CLM分析風險，如董事聲明中的條款不一致。在DocuSign的安全庫中歸檔，根據AML規則保留數據7年以上。如果出現問題（如亞太地區延遲），在DocuSign的沙盒中測試工作流程。

步驟5：監控合規並擴展

通過儀表板跟踪信封使用——Business Pro限制每用戶/年約100個信封，因此對於高容量KYC擴展至Enterprise。對於中國董事，定期審計確保PIPL遵守，尤其是跨境數據流。整合如Salesforce的工具實現端到端KYC自動化。

挑戰包括亞太延遲和插件成本，可能使中國團隊總費用增加20-30%。儘管如此，DocuSign的可靠性使其成為跨國合規的可靠選擇。

競爭格局：用於KYC的電子簽名平台

為提供平衡視角，以下是基於定價、功能和亞太適用性的關鍵平台比較。數據來源於2025年公開來源，強調中立商業決策。

Adobe Sign通過其Acrobat整合提供強大的文檔管理，適合KYC表格標準化。然而，它缺乏針對中國法規的原生生物識別深度，依賴合作夥伴進行高級驗證。

DocuSign，如前所述，在企業級KYC中表現出色，其IDV和IAM工具提供董事驗證所需全面可審計性。

eSignGlobal將自身定位為區域優化替代方案，在全球100多個市場合規，專注於亞太碎片化、高標準法規。與西方的ESIGN/eIDAS框架不同，亞太要求“生態整合”解決方案——與政府數字ID（G2B）的深度硬件/API對接。eSignGlobal的Essential計劃每月16.6美元，允許100個文檔、無限用戶、訪問代碼驗證，並無縫整合香港的iAM Smart和新加坡的Singpass，在合規基礎上提供高成本效益。

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HelloSign為小型團隊提供易於進入的選項，但與其他平台相比，在專業亞太KYC功能上有所不足。

結論

使用DocuSign在中國董事KYC中實施可提供效率和合規，前提是仔細導航區域法律。對於尋求替代方案的企業，eSignGlobal作為中立、區域合規選項脫穎而出，具有強烈的亞太焦點。根據您的規模和需求評估，以獲得最佳結果。