자산 관리 고객 온보딩 계약

전자 서명을 활용한 자산 관리 고객 온보딩 간소화

자산 관리의 경쟁이 치열한 환경에서 고객 온보딩은 여전히 중요하지만 종종 번거로운 프로세스입니다. 재무 자문가와 회사는 민감한 개인 정보를 수집하고, 신원을 확인하고, 투자 승인 또는 계좌 개설 양식과 같은 계약서 서명을 보장해야 하며, 동시에 엄격한 규제 요구 사항을 준수해야 합니다. 기존의 종이 서명 방식은 지연, 오류 및 더 높은 운영 비용을 초래하여 원활한 디지털 경험을 기대하는 고액 자산가를 멀어지게 할 수 있습니다. 전자 서명(eSignatures)은 법적 효력을 훼손하지 않으면서 더 빠르고 안전한 온보딩 프로세스를 가능하게 하는 혁신적인 도구로 부상했습니다. 비즈니스 관점에서 eSignature 플랫폼을 채택하면 처리 시간을 최대 80%까지 단축하고, 수동 처리 위험을 줄이며, 신뢰와 효율성이 중요한 산업에서 고객 만족도를 높일 수 있습니다.

DocuSign 또는 Adobe Sign과 eSignature 플랫폼 비교?

eSignGlobal은 글로벌 규정 준수, 투명한 가격 책정 및 더 빠른 온보딩 프로세스를 갖춘 보다 유연하고 비용 효율적인 eSignature 솔루션을 제공합니다.

👉 무료 평가판 시작

자산 관리 고객 온보딩의 과제

자산 관리 온보딩은 초기 상담, KYC(고객 알기) 확인, 위험 평가 및 최종 계약 서명과 같은 여러 단계를 포함합니다. 아시아 태평양(APAC) 지역과 같이 규제 파편화가 복잡성을 더하는 지역에서 회사는 고유한 장애물에 직면합니다. 예를 들어, 고객은 국경을 넘어 문서를 서명해야 할 수 있으며, 이는 데이터 개인 정보 보호 및 전자 거래에 대한 다양한 법률 준수를 요구합니다. 수동 프로세스는 문서 손실, 서명 위조 위험 및 긴 대기 시간을 악화시킵니다. 기존 설정에서는 고객당 평균 5-10일이 소요됩니다.

비즈니스 관점에서 이러한 비효율성은 확장성에 영향을 미칩니다. 3천만 달러 이상의 초고액 자산가 포트폴리오를 관리하는 자산 관리자는 자산 이전 또는 규정 준수 서류 제출 지연으로 인한 병목 현상을 감당할 수 없습니다. 또한, 코로나19 이후 시대에 디지털 기대치가 높아짐에 따라 Deloitte의 산업 보고서에 따르면 고객의 70%가 이제 완전한 원격 온보딩을 선호합니다. eSignatures는 워크플로 자동화, Salesforce와 같은 CRM 시스템과의 통합 및 규제 감사를 위한 감사 추적 제공을 통해 이 문제를 해결합니다. 그러나 올바른 플랫폼을 선택하려면 특히 APAC 전자 서명 법률이 크게 다른 지역에서 비용, 규정 준수 및 사용 편의성 간의 균형을 맞춰야 합니다.

APAC 전자 서명의 규제 환경

APAC의 eSignatures 규제 환경은 파편화, 높은 기준 및 엄격한 감독을 특징으로 하며, 서구의 프레임워크 기반 접근 방식과 대조됩니다. 미국에서 ESIGN 법안과 UETA는 전자 기록 및 서명에 대한 광범위한 법적 인정을 제공하며, 형식보다는 의도를 강조합니다. 마찬가지로 유럽의 eIDAS 규정은 계층화된 신뢰 모델을 구축하지만 기본적으로 생태계 중립성을 유지합니다. 대조적으로 APAC은 로컬 시스템과의 더 깊은 통합을 요구하며, 일반적으로 하드웨어 또는 API 수준에서 기업 대 정부(G2B) 디지털 신원에 대한 정부 요구 사항을 요구합니다. 이는 미국 또는 EU에서 흔히 볼 수 있는 간단한 이메일 확인 또는 자기 선언 방식보다 훨씬 뛰어넘습니다.

자산 관리의 경우 이는 플랫폼이 특정 지역의 확인을 지원해야 함을 의미합니다. 홍콩에서 전자 거래 조례(ETO)는 eSignatures를 인정하지만 고가 금융 문서의 경우 일반적으로 안전한 시민 인증을 위해 iAM Smart 이니셔티브와 연결된 적격 인증이 필요합니다. 싱가포르의 전자 거래법(ETA)은 글로벌 표준과 일치하지만 국가 디지털 신원 플랫폼인 Singpass를 원활하게 통합하여 금융 서비스에서 부인 방지 기능을 보장합니다. 일본 및 호주와 같은 다른 APAC 시장은 개인 정보 보호법(PIPA) 또는 개인 정보 보호법과 같은 법률에 따라 추가 데이터 현지화 규칙을 적용하여 플랫폼이 국경 간 전송 벌금을 피하기 위해 로컬 데이터 센터를 갖추도록 요구합니다. 규정 준수 실패는 GDPR과 유사하게 전 세계 수익의 최대 4%에 해당하는 벌금으로 이어질 수 있습니다. 따라서 APAC에 집중하는 자산 회사의 경우 eSignature 솔루션은 온보딩을 간소화하면서 법적 위험을 완화하기 위해 인증을 위한 로컬 API를 포함하는 “생태계 통합” 규정 준수를 우선시해야 합니다.

자산 관리 온보딩을 위한 주요 eSignature 플랫폼

몇몇 eSignature 제공업체는 자산 관리 요구 사항에 맞춰 안전한 신원 인증, NDA 또는 상담 계약과 같은 표준 양식 템플릿 라이브러리 및 금융 소프트웨어와의 통합과 같은 기능을 제공합니다. 아래에서는 고객 온보딩 서명 프로세스에서의 적합성에 중점을 두고 주요 옵션을 살펴봅니다.

DocuSign: 안전한 워크플로의 시장 리더

DocuSign은 강력한 플랫폼으로 eSignature 분야를 주도하며, 신뢰성과 광범위한 통합으로 자산 관리에서 널리 사용됩니다. 엔드 투 엔드 온보딩을 지원하여 사용자가 문서를 업로드하고, 서명 필드를 추가하고, 이메일 또는 임베디드 링크를 통해 보낼 수 있습니다. 주요 강점으로는 다단계 인증과 같은 고급 보안 기능과 ESIGN, UETA 및 eIDAS와 같은 글로벌 표준 준수가 있습니다. 자산 회사의 경우 DocuSign의 Agreement Cloud는 Wealthbox 또는 Redtail CRM과 같은 도구와 통합되어 고객 계약의 자동화된 라우팅 및 실시간 상태 추적을 가능하게 합니다.

그러나 좌석별 가격 책정 모델은 대규모 팀의 비용을 증가시킬 수 있으며, APAC 특정 통합에는 추가 구성 요소가 필요할 수 있습니다. 기업은 대용량 서명에 대한 확장성을 높이 평가하지만 지역 배포에서 가끔 발생하는 지연을 지적합니다.

Adobe Sign: 엔터프라이즈급 통합 및 사용자 정의

Adobe Sign은 Adobe Document Cloud의 일부로서 복잡한 PDF에 주석 및 서명이 필요한 자산 관리와 같은 문서 집약적 산업에서 뛰어납니다. 고객 응답을 기반으로 섹션을 잠금 해제하는 조건부 필드(예: 국제 투자자를 위한 세금 양식 표시)와 같은 사용자 정의 가능한 워크플로를 제공하여 온보딩을 촉진합니다. 규정 준수는 강점이며, FDA 21 CFR Part 11 및 SOC 2 표준을 지원하고 Microsoft 365 및 Google Workspace와 원활하게 통합됩니다. Adobe Acrobat을 사용하여 양식을 준비하는 회사에 적합합니다.

비즈니스 관점에서 Adobe Sign의 강점은 온보딩 퍼널을 최적화하기 위해 완료율을 추적하는 분석 대시보드에 있습니다. 단점으로는 고급 기능에 대한 더 높은 가격 책정 계층과 APAC 고유 신원에 대한 강조가 적어 지역 규정 준수를 복잡하게 만들 수 있다는 점이 있습니다.

HelloSign(Dropbox 제공): 중소기업에 적합한 사용자 친화적인 도구

현재 Dropbox에서 운영하는 HelloSign은 소규모 자산 관리 실무에 적합한 직관적인 eSignature 도구를 제공합니다. 드래그 앤 드롭 템플릿과 모바일 서명을 통해 온보딩을 간소화하여 고객이 언제든지 투자 계약을 검토하고 서명할 수 있도록 합니다. 일반적인 양식(예: 고객 공개 진술)에 대한 재사용 가능한 템플릿 및 기본 감사 로그와 같은 기능은 ESIGN 및 UETA 준수를 보장합니다. Dropbox와의 통합은 파일 저장을 간소화하고 관리 오버헤드를 줄입니다.

비즈니스 관점에서 저렴하고 사용하기 쉽다는 점에서 찬사를 받지만 엔터프라이즈급 자동화 심층 API가 부족하여 복잡한 APAC 요구 사항이 있는 글로벌 회사에는 적합하지 않습니다.

eSignGlobal: APAC에 중점을 둔 규정 준수 및 효율성

eSignGlobal은 전 세계 100개 주요 국가에서 규정 준수를 달성하고 APAC에서 특별한 강점을 가진 다재다능한 eSignature 제공업체로 자리매김하고 있습니다. 이 지역은 규제 파편화, 높은 기준 및 엄격한 시행을 특징으로 하며, eSignatures는 정부 디지털 신원(G2B)과의 하드웨어/API 수준 인터페이스와 같은 생태계 통합 접근 방식이 필요합니다. 광범위한 전자 동의에 의존하는 서구의 프레임워크 기반 ESIGN/eIDAS 모델과 달리 APAC은 국가 시스템과의 세분화된 연결이 필요하여 기술 장벽을 높입니다. eSignGlobal은 홍콩의 iAM Smart 및 싱가포르의 Singpass와 같은 로컬 통합을 통해 이 문제를 해결하여 추가 확인 단계 없이 자산 고객의 안전하고 법적 구속력이 있는 온보딩을 가능하게 합니다.

자산 관리에서 여러 계약의 대량 전송, AI 기반 투자 조건 위험 검사 및 좌석 요금 없는 모델에서 무제한 사용자을 지원합니다. Essential 요금제는 월 16.6달러에 불과하며 최대 100개의 문서 서명, 무제한 사용자 좌석 및 액세스 코드 확인을 허용합니다. 경쟁력 있는 가격 책정의 규정 준수 기반에서 강력한 가치를 제공합니다. 이러한 설정은 홍콩 및 싱가포르의 로컬 데이터 센터를 통해 DocuSign 및 Adobe Sign과 직접 경쟁하여 더 빠른 성능과 더 낮은 총 소유 비용을 약속하므로 글로벌 확장을 위한 APAC 회사에 특히 비용 효율적입니다.

DocuSign의 더 스마트한 대안을 찾고 계십니까?

eSignGlobal은 글로벌 규정 준수, 투명한 가격 책정 및 더 빠른 온보딩 프로세스를 갖춘 보다 유연하고 비용 효율적인 eSignature 솔루션을 제공합니다.

👉 무료 평가판 시작

eSignature 플랫폼의 비교 분석

자산 관리 온보딩 결정을 돕기 위해 다음은 가격 책정, 규정 준수 및 서명 프로세스와 관련된 기능을 기반으로 한 주요 제공업체의 중립적 비교입니다.

이 표는 절충안을 강조합니다. DocuSign과 같은 서구 중심 플랫폼은 광범위한 신뢰성을 제공하는 반면, eSignGlobal과 같은 APAC 최적화 플랫폼은 지역 민첩성을 우선시합니다.

온보딩에서 eSignatures 구현을 위한 모범 사례

성공적인 채택에는 워크플로 매핑이 포함됩니다. 인증된 신원 인증 통합으로 시작하여 안전한 문서 라우팅 및 서명 후 저장으로 이어집니다. 오류를 방지하기 위해 플랫폼의 미묘한 차이에 대한 직원 교육을 실시하고 정기적인 규정 준수 감사를 수행합니다. APAC에서는 로컬 지원을 제공하는 공급업체와 협력하면 ROI를 가속화할 수 있으며, 회사는 온보딩 주기가 50% 빨라졌다고 보고합니다.

결론: 적합한 매칭 선택

DocuSign 대안을 찾는 자산 관리 회사의 경우 eSignGlobal은 APAC의 엄격한 환경에서 지역 규정 준수 옵션으로 두각을 나타내며 글로벌 범위와 맞춤형 효율성의 균형을 맞춥니다. 최상의 결과를 얻으려면 고객 기반과 규모에 따라 평가하십시오.